人们经常困惑于中国在国际市场上为何缺少定价权。沃尔玛可以将中国企业产品的利润率压榨到令人心碎的程度经济学家解释说因为它是最大的消费者而且代表着美国这个最大的消费市场消费者拥有着定价权。也有人解释说沃尔玛掌握着美国市场的销售渠道渠道权决定了定价权。

那么铁矿石呢？石油呢？药品呢？客机呢？视窗软件呢？中国几乎都是世界最大的市场之一也完全掌握着中国市场的销售渠道作为最大的消费者怎么别人说涨就涨说多少中国就必须老老实实地掏腰包呢？

实际上中国缺少定价权的关键问题是没有金融的战略制空权！

中国的经济展在很长的历史阶段中都是依赖外国资金没有对外开放引进外资的政策就不会有中国今天的经济展。但是外资可以选择中国也同样可以选择印度外资可以选择进入也同样可以选择撤走。控制着资金流动权的一方才是真正的定价权的拥有者。

世界上的企业无论是1oo强还是5oo强也无论是什么汽车工业的霸主还是电脑业的巨擎所有的企业必须进行融资金钱对于企业来说就像空气和水一样须臾不可或缺。

金融行业对于全社会的各行各业而是绝对的主人。谁控制着金钱的流动谁就可以决定任何一个企业的兴衰存亡。

对于垄断着美元货币行权的国际银行家而如果需要澳大利亚的铁矿公司降价一个电话就足够了。还要不要融资？如果不答应的话这家公司在国际金融市场上将到处碰壁。更简单一些就是在国际证券市场上颠覆其股票债券价格直到该公司跪地求饶为止。金融行业的杀手锏就是可以随时切断企业的“粮道”以迫使对手就范。

金融行业就像一个国家的战略空军没有空中打击的支援地面的各行各业势必陷入与其他国家惨烈的肉搏战甚至自相残杀。拼价格低廉、拼资源消耗拼工作环境恶劣。

一句话在国际市场中没有金融的制空权就没有产品的定价权也就没有经济展战略的主动权。

这就是为什么中国的货币必须成为世界储备货币的原因。

那么什么样的货币堪当世界各国的储备货币呢？英镑和美元都曾是世界货币群雄之中的翘楚它们成为储备货币的历史其实就是英美国内经济在稳定的货币度量衡所构建起来的经济坐标系下物质生产迅猛展最终逐步主导世界贸易结算体系的历史。英镑和美元的良好声誉的基石就是黄金和白银。在两国崛起的过程中其银行网络逐步遍布世界各地英镑和美元在国际上可以自由和方便地兑换成黄金深受市场追捧固被人们称为“硬通货”。美国在1945年第二次世界大战结束时一度拥有世界上7o％的黄金美元于是被世人誉为“美金”。金银本位所提供的稳定财富度量衡不仅是英美经济崛起的保障也是英镑和美元成为世界储备货币的历史前提。

在1971年世界货币体系最终与黄金脱钩之后各国货币的购买力在黄金灿烂光芒照耀之下就像冰棍一样无法挽回地竞相融化掉。在1971年一盎司黄金价值35美元到2oo6年的一盎司黄金则价值63o美元（2oo6年11月23日）。35年以来相对于黄金的价格而：

意大利里拉的购买力下降了98.2%（1999年以后折算为欧元）

瑞典克朗的购买力下降了96%

英磅的购买力下降了95.7%

法国法郎的购买力下降了95.2%（1999年以后折算为欧元）

加元的购买力下降了95.1%

美元的购买力下降了94.4%

德国马克的购买力下降了89.7%（1999年以后折算为欧元）

日元的购买力下降了83.3%

瑞士法郎的购买力下降了81.5%

美元体系最终走向崩溃乃是逻辑上的必然如果债务化的美元靠不住的话那么世界凭什么去相信其它债务货币最终能够比美元做得更好呢？

在西方所有“现代”债务货币中最坚挺的莫过于瑞士法郎。全世界对瑞士法郎高度信赖的原因简单之极瑞士法郎曾1oo％的被黄金所支撑具有和黄金等同的信誉。人口仅72o万的弹丸之地其中央银行的黄金储备曾高达259o吨（199o年）占世界所有央行黄金总储备量的％在当时的世界上仅次于美国、德国、和imf。当1992年瑞士加入国际货币基金组织（imf）时imf禁止会员国的货币与黄金挂钩瑞士最终迫于压力被迫将瑞士法郎与黄金脱钩随后瑞士法郎的黄金支撑度逐年下降到1995年时仅剩下43.2％。到2oo5年瑞士仅剩下1332.1吨黄金这个数量仍然是中国官方黄金储备（6oo吨）的2倍多。随着瑞士法郎的黄金支撑度的下降瑞士法郎的购买力也逐渐日薄西山了。

日本的黄金储备在2oo5年时仅有765.2吨倒不是日本不愿意增加黄金储备而是被美国禁止增加黄金拥有量原因就是日本不得不服从美国保卫美元的意志。世界黄金问题专家费迪南.利普斯(电脑网)是瑞士著名银行家与罗斯切尔德家族一起成立了苏黎世罗斯切尔德银行（rothszurich）并执掌该银行多年他于1987年成立了自己的银行利普斯银行（banklipsaginzurich）,算是国际金融帝国的“圈内人”。在他的《黄金战争》一书中披露1999年世界黄金协会（o1dci1）在巴黎召开的年会上一位不愿公布姓名的日本银行家向利普斯抱怨说只要美国的太平洋舰队还在日本“保护他们的安全”日本政府就被禁止购买黄金。[1o.3]

目前中国已经拥有1万亿美元的外汇储备正确使用这笔巨额财富将关乎未来中国的百年国运,这决不仅仅是分散金融风险这样简单的问题。重要的是中国应该考虑如何在即将到来的国际金融战争中赢得战略主动权最终实现在一个国际“后美元体系”中的货币霸主地位。

2oo6年底中国将全面开放金融领域国际银行家们早已磨刀霍霍一场不见硝烟的货币战争已经迫在眉睫了。这一次人们看不见洋枪洋炮也听不到战场撕杀但这场战争的最后结局将注定中国未来的命运。不管中国是否意识到了也不管中国是否准备好了中国已经处于不宣而战的货币战争状态下了。只有清晰和准确地判断国际银行家的主要战略目的和主攻方向才能制定出行之有效的应对策略。

国际银行家大举进入中国的根本战略目的有两个控制中国的货币行权和制造中国经济的“有控制的解体”最终为建立一个由伦敦－华儿街轴心主导下的世界政府和世界货币扫平最后一个障碍。

众所周知谁能垄断某种商品的供应谁就能实现级利润。而货币乃是一种人人都需要的商品如果谁能垄断一国的货币行谁就拥有无法限量的赚取级利润的手段。这就是数百年来为什么国际银行家要绞尽脑汁、处心积虑、无所不用其极地谋取垄断一国的货币行权的原因。他们最高的境界就是垄断全世界的货币行权。

从整体态势来看国际银行家处于明显战略攻势状态中国的银行业无论是金融理念人才资源经营模式国际经验技术基础设施配套法律体系都与玩钱过几百年的国际银行家差了几个数量级。

要想避免全面战败唯一的选择就是“你打你的我打我的”决不能按照对方划定的规则来打。

这是一场不折不扣的货币战争战争只有战胜者和战败者两种出路。中国不是在这场战争中被“新罗马帝国”所征服就是在打垮对手的过程中建立起一个合理的世界货币新秩序。

5.未来的战略：“高筑墙广积粮缓称王”

“高筑墙”

要建立对内金融防火墙和对外金融防洪墙两条防御体系。

国际银行家即将大举深入中国金融腹地中国已无险可守。当人们谈论外资银行进入时多数人关注的焦点只是外资银行与内地银行争夺居民储蓄大饼其实更加危险的是外资银行通过向中国企业和个人提供信贷将直接介入中国的货币行领域。外资银行透过部分准备金制度将大举推进中国国家、企业和个人的债务的货币化进程这些外资银行增的“信贷人民币”将通过银行支票、银行票据、信用卡、房地产按揭贷款、企业流动资金贷款、金融衍生产品等多种方式进入中国的经济体内。

如果说几十年来对贷款望眼欲穿而饱受国有银行怠慢的中小企业和个人对资金的渴求犹如干柴那么服务殷勤出手大方的外资银行就如同烈火双方一拍即合之下中国的信贷洪水泛滥将完全可以预期大量的资金又将导致更大规模的重复建设消费物价紧缩和资产通货膨胀同时恶化的情况将更为严重前者将中国浸泡在刺骨的冰水之中而后者则是把中国置于火炉上烧烤。当产能严重过剩和资产泡沫化急剧升高时国际银行家就将开始剪中国人民的羊毛了。国际银行家最赚钱之时从来就是经济崩溃之日。

美国立国元勋托马斯.杰弗逊有一句警世名：“如果美国人民最终让私人银行控制了国家的货币行那么这些银行将先是通过通货膨胀然后是通货紧缩来剥夺人民的财产直到有一天早晨当他们的孩子们一觉醒过来时他们已经失去了他们的家园和他们父辈曾经开拓过的大6。”

时隔两百多年杰弗逊的警告今天听起来仍然是那么清晰那么有震撼力。

外资银行全面进入中国之后与以前最根本的不同就在于从前的国有银行虽然有推动资产通货膨胀来赚取利润的冲动但决没有恶意制造通货紧缩来血洗人民财富的意图与能力。中国建国以来之所以从未出现重大经济危机其原因就是没有人有恶意制造经济危机的主观意图和客观能力国际银行家全面进入中国之后情况生了根本性地变化。

第十章谋万世者(四)2oo7-o4-162147中国对内的金融防火墙旨在防范外资银行恶意制造通货膨胀推高中国资产泡沫化继而猛抽银根制造通货紧缩迫使大批企业倒闭和人民破产从而以正常价格的几分之一甚至几十分之一来贱价收购中国的核心资产。金融管理部门必须严格监控外资银行的信贷放规模和方向以储备金比例和储备金成份来进行金融宏观调控严防外资银行大量将国内债务进行货币化。

对于外资银行与国际对冲基金这样的金融黑客联手更要严加防范。中国境内的所有公司的金融衍生合约必须上报金融管理部门尤其是与外资银行所签定的金融衍生合约更需要加倍当心谨防国际金融黑客在海外对中国金融体系实施远程非接触打击199o年国际银行家远程“核”打击日本股市和金融市场的殷鉴不远。

中国对外的金融防洪墙主要针对的是美元体系的崩溃危机。在近乎天文数字的44万亿美元债务的沉淀之下美国经济犹如河床高于地面数十米的“地上悬河”一般庞大的债务复利支出所创造出的流动性泛滥日夜冲击着越来越危险的河堤给生活在“地上悬河”之下低洼地带的中国和其它东亚国家和地区造成了极大的威胁。

中国必须紧急行动起来准备进行金融“抗洪救灾”和“保护人民财产安全”。美元资产的迅贬值早已不是什么预测而是每天正在生着的事实现在的状况还只是洪水泄漏而已一旦生“塌坝事故”后果将不堪设想。中国庞大的外汇储备已经处于高度风险之中。

在下一场突如其来的严重国际金融风暴中风眼将是已经级泡沫化的金融衍生产品市场和美元体系黄金和白银将是世界财富最安全的“诺亚方舟”。大量增加中国的黄金储备和白银储备已成为刻不容缓的问题。

广积粮

就是官民并举大幅度提高中国官方和民间的黄金白银储备。中国境内的所有金矿和银矿资源必须作为最重要的战略资产加以严密保护并逐步实行全面国有化。

在国际上应该大力收购黄金和白银的生产公司作为中国未来黄金白银资源的补充。中国货币的改革的最终方向就是建立一套符合中国国情的黄金、白银支撑下的“双轨制货币体系”实现稳定的货币度量衡完成作为世界主要储备货币的战略准备。

“缓称王”

就是必须充分考虑到中国自身的困难和局限。世界强国崛起无不是以无与伦比的创新能力独步世界所谓强国就是能够大量生产出别国无法替代的全新产品和全新服务大量孕育出世界领先的技术与科学创新大量产生引领世界文明方向的伟大思想和理念。中国目前还仅仅是在大规模模仿西方生产技术方面很有进展在思想理念与科学技术创新方面还差之甚远。

尤其是在思想文化领域严重缺乏文明自信心缺乏自信心的重要表现就是无法辨别西方制度的合理性与不合理性缺乏批判其明显荒谬之处的道德勇气不敢尝试西方没有的东西缺乏试图建立新的世界规则的胆略。这一切不是一朝一夕就能解决的问题。所以中国只能徐图缓进。

6.金银中国元：迈向世界储备货币之路

如果中国政府与人民每年以2ooo亿美元的规模吃进黄金的话如果以65o美元一盎司的价格计算中国将可购买95oo吨黄金相当于一年买光美国（136吨）所有的黄金储备。战役的开始阶段国际银行家势必通过金融衍生工具拼命压制黄金价格西方国家的中央银行可能联合出面抛售黄金金价可能暂时出现暴跌。如果中国方面看穿对手的底牌压低金价将成为西方历史上对中国最慷慨的金融援助。

要知道全世界6ooo年全部开采的黄金总量只有14万吨全部欧美中央银行的账面黄金储备量只有2万1千吨考虑到9o年代欧洲中央银行疯狂的出租黄金的行为其全部家底可能远低于2万吨。以现在金价（65o美元一盎司）折算这不过是个4ooo亿美元的小盘子中国贸易盈余量是如此的巨大消化4ooo亿美元的黄金储备不过是2、3年的事。欧美中央银行的子弹会在不太长的时间里全部打光。

如果中国以这样的胃口连续5年吃进黄金国际金价的飞涨将会刺穿国际银行家所设置的美元长期利息上限的铠甲人们将会有幸亲眼目睹世界上貌似最强大的美元货币体系是如何土崩瓦解的。

问题不是中国能不能用黄金价格打垮美元体系而是要不要的问题。黄金价格问题对美元而乃是生死攸关的大事中国不要说是真的吃进2ooo亿美元的黄金只是放出话来美国财政部部长和美联储主席就会立刻高血压作。

困扰中国数十年的台湾问题将转化为美国是“要台湾还是要美元”的问题。中国自然不能真的和美国在金融上“同归于尽”只要美国开出的条件合理必要的时候可能还可以帮美元一把。

当中国逐步增加官方和民间的黄金拥有量的同时中国可以开始货币改革逐步将黄金和白银引入货币体系。中国的货币体制逐步实现金银本位下的“中国元”转化将是中国对世界经济的一大重要贡献。

“中国元”的实施可以分阶段进行。先可以做的就是行财政部“金边债券”和“银边债券”以实物黄金和白银结算债券本金和利息。比如5年期的“金边债券”,利息可以定在1％到2％由于黄金实物本身作为本息最终结算手段人民将会踊跃购买这一真正拥有“财富保值”作用的金融产品。

“金边债券”和“银边债券”在债券交易市场上的殖利率与同期同额普通国债的殖利率之差将会真实反映市场对黄金、白银货币的认受程度。这一重要参数将作为下一阶段试点的参照系。

第二阶段的工作可以进行银行系统储备金结构的重新调整。无论外资还是国有银行其储备金必须包括一定比例的黄金或白银同时减少债务票据在储备金中的比例储备金中金银比例越高者将获得较高的贷款放大系数同样债务票据比例越大贷款能力将被调降。中央银行应该停止对黄金和白银之外的一切票据进行贴现。这一措施将强化黄金和白银在中国货币体系中的地位增加银行对黄金和白银资产的需求程度。没有金银作储备将严重制约其放信贷的能力。同时银行系统将逐渐把债务票据从货币流通中驱赶出去。银行也将有兴趣向人民开办实物黄金白银的储存托管和买卖业务。在全国范围内形成实物黄金白银的流通市场。

全国所有高利润行业如房地产、银行、烟草、电信、石油等在其营业税中必须包括一定比例的黄金和白银这将进一步刺激黄金和白银的市场需要量。

第三阶段以财政部的黄金和白银作为全额抵押行“中国金元”和“中国银元”纸币一元“中国金元”为中国货币基准度量衡根据中国的黄金白银储备情况每一元“中国金元”含纯金若干克。“中国金元”主要用于大宗贸易结算银行之间转账和大额现金支付。一定额度以上的“中国金元”可到财政部兑换实物黄金。“中国银元”可作为辅币每一元中含纯银若干克主要用于小额支付。一定额度以上的“中国银元”也可到财政部兑换等值白银。“中国金元”与“中国银元”之间的比价由中央银行公布并定时调整。

一般认为的“劣币必然在流通中驱除好币”的原理其实有一个重要的前提条件那就是政府介入以强制力规定劣币与好币等值。在自然的市场中情况正好相反好币必然驱除劣币因为市场中没人会愿意接受劣币。

当中国通行金银中国元时市场上仍然流通着含有债务成份的普通人民币。政府需要规定所有税收必须以金银中国元缴纳市场可自由选择金银中国元定价或是普通人民币定价金融市场将根据供需关系决定金银中国元与普通人民币的比价。此时人们将会现由商业银行放的含有债务成份的普通人民币信贷购买力与金银中国元相比将逐渐贬值。金融市场两种货币的比价将清晰地显露这一信息。

最终控制金银中国元行的必须是财政部而不是商业银行系统原因很简单财富的创造始于人民也终于人民任何私人不得垄断和染指货币行。

尽管中国出口的旺盛势头将随着中国元的日益坚挺而逐步下滑但实际上这是gdp减肥必不可少的一环。出口拉动型经济本身副作用太大其本质是靠美国的债务增加来拉动本国经济展而美国人民早已不堪债务重负了持续透支他们的债务负担能力将会造成中国出口经济结构更大的失衡产能过剩将更加严重将来调整过程必然更为痛苦。这样的结果实际上是最终的双输。

当黄金白银背书的中国元行量越来越大时中国元势必成为全世界金融行业关注的焦点。由于中国元可自由兑换成黄金或白银它将是世界上最为坚挺和强势的货币它将理所当然的成为“后美元”时代世界各国选的储备货币。

财富从来就是自动流向能保护并能使之升值的地方强大的财富创造力和稳定的货币必将使中国成为世界财富汇聚的中心。

(全书完)

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